Najděte ten nejlepší způsob pro online převod peněz do zahraničí
Porovnáváme služby poskytovatelů mezinárodních převodů, kteří mají celosvětově největší důvěru
Sestavili jsme výběr těch nejlepších poskytovatelů převodů peněz a pokud hledáte ještě jinou alternativu, můžeme do srovnání přidat i další dostupné možnosti. Projděte si naše hodnocení kliknutím na odkazy níže:
6 nejlepších způsobů, jak provést platbu do zahraničí
Snaha najít tu toho nejvhodnějšího poskytovatele pro zahraniční převod peněz může být opravdu vyčerpávající, když své služby nabízí tolik společností.
Abychom vám rozhodování usnadnili, prošli jsme ty nejoblíbenější společnosti nabízející převod peněz a sestavili jsme seznam šesti nejlepších možností pro převod peněz z České republiky.
Jak si vybrat toho nejlepšího poskytovatele pro poslání peněz do zahraničí?
Neexistuje jeden jediný nejlepší způsob pro posílání peněz do zahraničí. Nejlepší je porovnat několik možností a najít tu, která vám nejvíce vyhovuje. Zde jsou hlavní otázky, které byste si měli klást při výběru poskytovatele pro poslání svých peněz do zahraničí:
- Je poskytovatel regulován a má dobrou reputaci?
- Jak vysoký je poplatek za převod?
- S jakým směnným kurzem se převádí vaše peníze?
- Kdy vaše platba dorazí do cíle?
- Jak zaplatíte a jak příjemce peníze dostane?
Jak poslat peníze do zahraničí z České republiky?
Konkrétní kroky, které musíte podniknout pro převod peněz do zahraničí se mohou drobně lišit v závislosti na vámi vybraném způsobu platby. Obecně je však potřeba následující:
- Vytvořit si účet u vámi vybraného poskytovatele, ať již online, po telefonu, nebo osobně
- Nahrát nebo ukázat úředně vydaný průkaz totožnosti a doklad o bydlišti pro účely ověření
- Nastavit platbu zadáním údajů příjemce (viz více níže)
- Zaplatit převod – online platby lze často uhradit bankovním převodem, kreditní nebo debetní kartou; pokud vše zařídíte osobně, někteří poskytovatelé přijímají také hotovost
- Obdržet potvrzení o platbě a sledovat její průběh online nebo v aplikaci
Jaké údaje potřebuji od příjemce platby?
Pokud posíláte platbu, která bude vybrána v hotovosti, bude vám nejspíš stačit znát jméno příjemce tak, jak je uvedené na úředně vydaném průkazu totožnosti. Pokud však peníze převádíte na bankovní účet nebo posíláte mezinárodní převod, budete potřebovat i další údaje:
- Celé jméno příjemce
- Název a adresu banky příjemce
- Číslo bankovního účtu příjemce
- Kód BIC/SWIFT banky příjemce
- V závislosti na dané zemi mohou být vyžadovány další údaje, např. třídicí kódy pro účty ve Spojeném království nebo číslo CLABE v Mexiku.
3 nejlepší služby pro převod peněz z České republiky
Wise:
Wise nabízí převody peněz online a v aplikaci do této země: do Spojených států a dalších víc jak 80 destinací po celém světě. Své peníze převedete se středovým tržním směnným kurzem a s krátkou dobou převodu. 50 % všech převodů přes Wise se uskuteční okamžitě* a 90 % jich do svého cíle dorazí za méně než 24 hodin.
- Středové tržní směnné kurzy a nízké poplatky od 0,41 %
- Posílejte peníze do zahraničí rychle – převody mohou být dokonce i okamžité
- Posílejte peníze v 40+ měnách do 160+ zemí
- Žádná možnost výběru v hotovosti
- Nemá síť poboček
Kolik stojí poslání peněz do země do Spojených států přes Wise?
- Poplatky za převod: Posílejte peníze již od 0,41 %
- Směnné kurzy: Středové tržní směnné kurzy
- Další poplatky: Poplatky za převod se mohou lišit dle destinace a způsobu platby
TorFX:
TorFX vám může pomoci bezpečně převést peníze do zahraničí v 24 měnách. Služby jsou dostupné online, v aplikaci a po telefonu. TorFX nabízí okamžité převody, pravidelné platby i služby řízení měnových rizik.
- Posílejte v 24 měnách
- Plaťte kartou nebo bankovním převodem
- Svůj převod můžete prokonzultovat po telefonu
- Směnné kurzy mohou zahrnovat přirážku
- Bez možnosti vkladu či výběru hotovosti
Kolik stojí poslat peníze do země do Spojených států přes TorFX?
- Poplatky za převod: Žádné poplatky za převod
- Směnné kurzy: Směnné kurzy již zahrnují přirážku
- Další poplatky: Může být nutné zaplatit poplatky třetích stran
CurrencyFair:
CurrencyFair dovede být levnou službou pro mezinárodní převody peněz s rychlým doručením v celé řadě měn. Účtuje si nízký paušální poplatek za převod a můžete si tu také najít lepší směnný kurz, než jaký nabízí vaše banka.
- Odeslání je možné v 15 měnách
- Nízké poplatky za převod
- Mnoho měn, které je možné převést ještě tentýž den nebo do 1 pracovního dne
- Směnné kurzy zahrnují přirážku
- Platba v Česká koruna jen při použití bankovního převodu, ne platební karty
Kolik stojí poslat peníze do země do Spojených států přes CurrencyFair?
- Poplatky za převod: 484.42 CZK
- Směnné kurzy: Směnné kurzy již zahrnují přirážku
- Další poplatky: Může být nutné zaplatit poplatky třetích stran v závislosti na tom, jak svůj převod nastavíte
Jak dlouho trvá převod peněz do zahraničí?
Doba, jakou převod peněz do zahraničí zabere, hodně závisí na poskytovateli, kterého si vyberete, a zemi, do které platba směřuje.
Pokud pošlete peníze do zahraničí přes svou banku z České republiky, transakce nejspíše bude zpracována přes síť SWIFT, což může znamenat, že převod zabere 3–5 pracovních dní. Služby nabízející zahraniční převody peněz jsou většinou rychlejší. Výběr platby může být okamžitý a vklad na bankovní účet také může proběhnout ihned nebo během několika hodin.
Poskytovatelům v tabulce to obvykle trvá:
- Wise: Okamžitě – 2 dny
- CurrencyFair: 1–3 dny
- TorFX: 2–3 dny
- Currencies Direct: 2 dny
Porovnejte pár poskytovatelů, ať vidíte, který má nejkratší dobu doručení vaší platby. Mezi faktory, které se mohou lišit, patří: kam peníze posíláte, měny transakce, vaše banka a banka příjemce, státní svátky v zemi Česká republika nebo v zemi příjemce, vyžadované ověření nebo kroky pro zaručení bezpečnosti.
Specializované služby a aplikace na převod peněz do zahraničí vám obvykle nabídnou odhad doby doručení před tím, než transakci potvrdíte, a pak vám umožní ji v reálném čase sledovat.
Jak nejlépe a bezpečně poslat peníze do zahraničí?
Když si vyberete spolehlivého poskytovatele, je posílání peněz online z České republiky zcela bezpečné. Máte jistotu, protože tyto webové služby pro finanční převody mají stejný dohled a jsou stejně monitorovány jako banky – navíc je po celém světě již používají miliony zákazníků!
Wise má dokonce důvěru víc jak 13 milionů lidí a Western Union v průměru zpracovává ohromujících 24 transakcí za vteřinu!
Tady vidíte, jak si námi nalezené společnosti (celkem 4), které vám mohou s převodem peněz z České republiky pomoci, vedou v počtu recenzí a průměrném hodnocení na webu TrustPilot:
- Currencies Direct: 12,246 hodnocení, skóre 4.9/5 na webu Trustpilot
- TorFX: 3,154 hodnocení, skóre 4.9/5 na webu Trustpilot
- Wise: 240,510 hodnocení, skóre 4.3/5 na webu Trustpilot
- CurrencyFair: 8,091 hodnocení, skóre 3.6/5 na webu Trustpilot
Banky versus online služby finančních převodů
Specializované služby a aplikace pro online převody často mohou nabízet lepší služby než tradiční banky. Specializovaní poskytovatelé jsou zaměření konkrétně na online zahraniční platby, což znamená, že investovali čas a peníze do vývoje inovativních postupů, jak vaše peníze převádět rychleji a za nižší poplatky.
Zde je pár věcí, které se vyplatí zvážit při rozhodování mezi bankami a službami na online převod peněz při posílání peněz z České republiky:
- Banky mohou mít vyšší poplatky za převod předem, které nejsou vždy transparentní
- Online služby převodu peněz mohou nabízet lepší směnný kurz než banky
- Banky obvykle peníze převádí pomocí sítě SWIFT, což může znamenat nečekané poplatky
- Online služby pro převod peněz mají rychlejší dobu doručení a bohatší nabídku možností výplaty peněz
Jaké aplikace pro převod peněz do zahraničí jsou nejlepší?
Aplikace pro mezinárodní převod peněz může být tou nejjednodušší cestou, jak vaše peníze bez průtahů dostat z České republiky. Aplikace obvykle jsou na používání velmi intuitivní a digitální služby pro finanční převody vám umožňují provést registraci, ověřit se i poslat platbu z pohodlí domova.
Zde jsou některé z těch nejlepších aplikací pro převody peněz do zahraničí, které jsou v současnosti na trhu. Určitě si mezi nimi vyberete tu pravou pro vás:
- Wise - posílejte platby do více než 80 zemí se středovým tržním kurzem a nízkými, transparentními poplatky. Převody jsou rychlé a dostupné pro jednotlivce i podniky.
- Revolut - zákazníci Revolutu mohou směňovat měny za středové tržní kurzy, a to až do omezení daných tarifů, a mohou posílat platby do zahraničí za nízké poplatky.
- Remitly - přes Remitly si zákazníci v jakékoli z podporovaných odesílatelských zemí mohou posílat osobní platby oblíbenými cestami do bank a na účty pro mobilní platby; také je možné je vybírat v hotovosti nebo si je nechat doručit domů.
- OFX - měnový specialista OFX nabízí zahraniční platby pro jednotlivce i podniky a také bohatou nabídku možností řízení měnových rizik s osobní podporou na telefonu.
- Western Union - Western Union má početnou síť partnerů po celém světě a nabízí širokou škálu způsobů platby i doručení peněz příjemci.
Jak poslat peníze ze zahraničí do České republiky?
Pokud si chcete nechat poslat peníze ze zahraničí, máte možnost odesílatele požádat, ať použije mezinárodní platbu přímo na váš bankovní účet, nebo ať využije služby poskytovatele, který nabízí třeba i výběr peněz v hotovosti. Obě tyto možnosti jsou celkem pohodlné – ale také mohou zahrnovat vysoké poplatky, ať už pro vás, nebo pro odesílatele.
Alternativou může být zvážení založení si online multiměnového účtu, jako je třeba účet Wise. S ním můžete držet a směňovat přes 50 měn a získáte bankovní údaje až pro 10 hlavních měn, takže odesílatel může pomocí vnitrostátního převodu peníze zaplatit rovnou na váš účet Wise v jím zvolené měně. Vnitrostátní převody jsou pro odesílatele obvykle zadarmo a pro vás je příjem převodu přes lokální bankovní údaje účtu Wise také zcela zdarma, a to z více jak 30 zemí.
Jak můžete zaplatit za převod z České republiky?
Pokud chcete ušetřit při převádění peněz do zahraničí, nejvýhodnější bude vsadit na poskytovatele, který přijímá debetní karty nebo bankovní převody. Tyto způsoby platby vám mohou pomoci vyhnout se zbytečným poplatkům a nákladům spojeným s ostatními druhy plateb.
Bankovní převod, karta (debetní nebo kreditní), SWIFT, Google Pay nebo Apple Pay
Bankovní převod, SWIFT, debetní karta nebo šek
Online
Bankovní převod nebo debetní karta
Jak posílat do zahraničí vysoké částky?
Pokud potřebujete do jiné země poslat vyšší částku peněz, je možné, že budete z bezpečnostních důvodů muset uvést nějaké další informace nebo dokumenty.
Banky a služby pro převod peněz jsou povinny provést ověření, aby splnily právní předpisy země Česká republika i ty mezinárodní, které mají za cíl zabránit podvodům a praní špinavých peněz. To může znamenat, že vás požádají o doklad o původu finančních prostředků, podrobnosti o platbě nebo další identifikaci.
Kvůli těmto dalším krokům může poslání vyšší částky do zahraničí trvat déle.
Jak nejlevněji převést peníze do zahraničí z České republiky?
Když přijde na hledání té nejlevnější cesty, jak poslat peníze z České republiky, roli hraje hned několik faktorů jako třeba kam peníze posíláte, kolik chcete zaplatit, kdo je příjemcem a jak rychle potřebujete, aby měl příjemce peníze z sebe.
Ty nejlepší poskytovatele pro naše nejoblíbenější destinace při posílání 50000 Kč se specialistou na online převod peněz jsme vypsali do tabulky níže:
| Poslat peníze z | Poslat peníze do | Nejlevnější poskytovatel | Dostupní poskytovatelé | Příjemce dostane |
|---|---|---|---|---|
| Žádné řádky k zobrazení | ||||
Co se hodí vědět o zahraničních převodech peněz:
- Středový tržní kurz: Středový tržní kurz je cena za směnu peněz při jejich převodu mezi měnami. Je to kurz, který je středový, tedy mezi kurzem, za jaký můžete nakupovat, a kurzem, za jaký můžete měnu prodávat. Je vyšší než mezibankovní kurz, ale nižší než kurz, který byste zaplatili ve směnárně nebo v bance. Středový kurz obvykle používají společnosti při mezinárodním obchodu.
- Přirážka ke směnnému kurzu: Přirážka ke směnnému kurzu je další poplatek, který musíte zaplatit, když posíláte peníze z jedné země do jiné. Je používán k pokrytí ceny směny jedné měny za jinou. Banky a služby nabízející převody peněz obvykle přirážku ke směnnému kurzu používají k tomu, aby z každé transakce měly zisk. Přirážka se může u jednotlivých poskytovatelů výrazně lišit.
- Směnný kurz: Směnný kurz je cena, jakou má měna jedné země, když ji směňujete za měnu jiné země. Směnné kurzy jsou určovány tržními silami a vládními politikami.
- Poplatek poskytovateli: Poplatek poskytovateli je cena za poslání peněz do jiné země. Obvykle jde o určité procento z celkové posílané částky a může se u jednotlivých poskytovatelů lišit. Někteří poskytovatelé také mohou za určité služby nebo za každou transakci účtovat další poplatky. Je důležité si poplatky jednotlivých poskytovatelů porovnat, než si jednoho z nich pro poslání peněz do zahraničí vyberete.
Naše nejoblíbenější destinace z České republiky
Objevte příležitost ušetřit tisíce dolarů ještě dnes tím, že se přidáte k více než 100 000 uživatelů, kteří každý měsíc rychle najdou poplatky a směnné kurzy pro svůj další převod do zahraničí od různých poskytovatelů a mohou si je porovnat. Stačí jen pár kliknutí a můžete během pár sekund porovnávat dostupné možnosti, ať máte jistotu, že využíváte tu nejvýhodnější nabídku!
Naše nejnovější články
Časté otázky o nejlepších způsobech, jak poslat peníze do zahraničí
Nejlepší způsob, jak poslat peníze do zahraničí se bude lišit v závislosti na vašich konkrétních potřebách a okolnostech. Máte několik možností, jak peníze převést, ale mezi ty nejoblíbenější patří: mezinárodní bankovní převod přes banky nebo online služby jako Wise nebo OFX.
Oba mají své klady i zápory, jako jsou různé směnné kurzy, poplatky a časy doručení. Je důležité si možnosti před rozhodnutím porovnat a důkladně prozkoumat.
Poplatky za poslání peněz do zahraničí se budou lišit v závislosti na způsobu, který si vyberete, a poskytovateli, kterého použijete. Banky si mohou účtovat paušální poplatek nebo určité procento z celkové převáděné částky. Online služby nabízející převod peněz si mohou účtovat pevně stanovený poplatek nebo přirážku ke směnnému kurzu.
Důkladně si poplatky spojené s jednotlivými způsoby platby předem prověřte a porovnejte, ať najdete tu nejvýhodnější nabídku.
Posílání peněz do zahraničí sebou nese určitá rizika, jako možnost podvodů nebo klamavého jednání. Je důležité využívat pouze renomované a dlouho fungující poskytovatele služeb a pečlivě si před zahájením převodu zkontrolovat údaje příjemce.
Také se mohou vyskytnout rizika spojená s fluktuací měn, zejména pokud posíláte vyšší částky nebo nemáte pevně stanovený směnný kurz.
Částka, kterou si banky za mezinárodní převody peněz účtují, se liší v závislosti na několika faktorech, jako je výše převáděné částky a použité měny. Obecně však platí, že banky si obvykle účtují pevně stanovený poplatek plus určité procento z převáděné částky.
Dále si pak některé banky mohou také účtovat další skryté poplatky za směnný kurz nebo poplatky spojené s dokončením zahraničního převodu. Specialisté na online převody peněz jsou často levnější a rychlejší než banky, takže pokud chcete mít jistotu, že posíláte své peníze tou nejrychlejší a nejlevnější cestou, nezapomeňte si nejprve jednotlivé možnosti bankovního převodu porovnat.
Ano. Tyto limity se liší v závislosti na tom, kolik peněz chcete převést, zemi, kam je posíláte, a způsobu převodu (zda jde o bankovní vklad, mobilní platbu nebo výběr v hotovosti).
OFX například má stanovenou částku 100 £ jako minimum pro převod. Na druhou stranu společnost Wise žádné minimum ani maximum určené nemá. Oproti tomu WorldRemit nemá stanovenou žádnou minimální částku převodu, ale má stanovené maximum, které přes ně můžete poslat, a to 50 000 £ (bankovním převodem).